4.0 | ПРОФЕССИОНАЛЬНОЕ ОБУЧЕНИЕ

Выбор конкурентной стратегии предполагает формирование альтернативных направлений развития банка, их оценку и выбор оптимальной стратегической альтернативы для реализации. Для этого применяется инструментарий, включающий количественные методы прогнозирования, сценарный анализ, инструментарий портфельного анализа. Считаем целесообразным конкурентные стратегии банка объединить в следующие группы: Первая группа стратегий — это стратегии формирования конкурентных преимуществ стратегии функционирования , связанные с поведением банка на рынке и включают стратегию маленьких совокупных расходов, стратегию дифференциации, стратегию сосредоточения. Так же это может быть набор услуг или сотрудничество с компаниями, которые предоставляют помощь в получении кредита , в таком случае, банк сможет привлечь новых клиентов и новые средства; 2. Вторая группа стратегий — стратегии конкурентного поведения, которые предлагаем классифицировать на: Как правило, они применяется только к одному или нескольким отдельно взятых банковских продуктов, там, где существуют благоприятные условия для ее реализации. Данные стратегии являются рисковыми с точки зрения завоевания и сохранения рыночных позиций и связаны со значительными затратами ресурсов, поэтому могут применяться крупными банками или банками, которые функционируют в условиях относительно стабильной рыночной среды; — Оборонительные стратегии направленные на сохранение стабильных позиций банка на рынке. Данные группы стратегий являются менее рисковыми с точки зрения завоевания и сохранения рыночных позиций, затраты ресурсов, связанные с их реализацией минимальны, поэтому их целесообразно применять малыми и средними банкам или банками, функционирующими в условиях нестабильной рыночной среды; — Комбинированные стратегии предполагают сочетание первых двух видов стратегии, выбор которых определяется, прежде всего, влиянием внешней среды: Данные об источниках:

Семинар Бизнес-процессы банка: описание, анализ, оптимизация. Разработка регламентов

Пример анализа изменений в бизнесе банка Каковы размеры бизнеса банка? Оценка абсолютной величины активов и валюты баланса. Возросли или уменьшились активы в абсолютном выражении расширяется ли бизнес? Какова роль банка на межбанковском рынке? Рассчитывается соотношение между активностью банка на внутреннем валютном, денежном и фондовом рынке и работой с клиентами.

Функционально-стоимостной анализ бизнес-процессов (ФСА) является актуальным для многих банков (особенно для сотрудников.

Пользовательский Под надежностью банка будем понимать совокупность факторов, при которых банк способен выполнить свои обязательства, иметь достаточный запас прочности при кризисных ситуациях, не нарушать установленные Банком России нормативы и законы. Следует учитывать, что только но основе отчетности невозможно точно определить степень надежности банка, поэтому приведенное ниже исследование носит ориентировочный характер. Устойчивость банка - это способность противостоять каким-либо внешним воздействиям.

Динамика за некоторый период может показать стабильность либо улучшение, либо ухудшение различных показателей, что также может свидетельствовать об устойчивости банка. На отчетную дату 01 Марта г. Прирост активов-нетто отрицательно повлиял на показатель рентабельности активов данные на ближайшую квартальную дату 01 Января г. Ликвидность и надежность Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам.

Для оценки ликвидности, рассмотрим период примерно в 30 дней, в течение которых банк будет в состоянии или не в состоянии выполнить часть взятых на себя финансовых обязательств так как все обязательства вернуть в течение 30 дней не может ни один банк. Эта"часть" называется"предполагаемым оттоком средств". Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.

Микрозаймы для малого и среднего бизнеса: Такие предложения участников рынка получил Банк России по итогам анкетирования микрофинансовых организаций, работающих с МСП. Расширение сегмента, финансирующего субъектов МСП, для регулятора является одним из приоритетов развития рынка микрофинансирования. При этом подавляющее большинство таких МФО — некоммерческие фонды поддержки предпринимательства, в капитале которых есть доля регионального или муниципального участия.

Малый и средний бизнес — анализ финансовых возможностей В условиях кризиса ведущие банки сделали акцент на кредитование крупного.

Начнем с его"активной" части. Активы - это ресурсы предприятия. К внеоборотным активам относятся все основные средства, прямо или косвенно участвующие в бизнес-процессе и принадлежащие владельцам бизнеса либо аффилированным с ними лицам физическим и или юридическим. Права использования активов необходимо подтвердить. Отметим, что стоимость внеоборотных активов при оценке определяется исходя из их возможной рыночной стоимости а не балансовой с учетом их текущего физического состояния.

Имущество, полученное в лизинг, с точки зрения рассматриваемой технологии кредитования есть не что иное, как форма инвестиционного кредита. В активе баланса нужно учитывать предмет лизинга по рыночной стоимости, если он уже поставлен лизингополучателю а не по стоимости приобретения у поставщика и тем более не по общей сумме лизингового договора. В пассиве баланса следует учитывать оставшуюся задолженность по лизинговому договору, при этом необходимо понимать, что зачастую пассив по этой строке будет превышать актив.

Если предмет лизинга еще не поставлен и сделан только авансовый платеж, его необходимо учитывать в дебиторской задолженности"Авансы выданные". Если лизингополучатель не выполнил условия договора лизинга и предмет лизинга был изъят, у клиента возникают убытки инвестиционного характера, которые учитываются при сравнительном анализе балансов и отражаются в графе"Снижение собственного капитала". В ОПиУ лизинговые платежи нужно учитывать как использование чистой прибыли; если в договоре выделены проценты по лизингу, их необходимо включить в ОПиУ в постоянные расходы по статье"Выплата процентов".

Высоколиквидные активы представляют собой остаток наличных средств, находящихся в распоряжении предпринимателя в кассе, на расчетном счете и в качестве сбережений депозит, наличные накопления и пр.

Финансовый анализ в банках и кредитоспособность

Бизнес-анализ Работа над любым программным обеспечением начинается с анализа и сбора информации, её систематизации, упорядочивания и создания технической документации. Зачем это нужно На каждом предприятии существуют свои потоки информации. Как правило, изначально они формируются хаотично и специально над их упорядочиванием никто не работает.

Наши специалисты проанализируют движение информации на предприятии, выявят узкие места, задержку, ситуацию выполнения двойной работы и дадут рекомендации по устранению проблем. Автоматизация при этом является не целью, а средством. Например, два бухгалтера совершенно независимо ведут расчёты с поставщиками и учёт денежных средств в банке.

Один из известных российских банков, например, плани рует в году За дача такого анализа возникает в связи с необходимостью оценить.

С чего начать С чего начать свое дело: Теперь пора все детально просчитать. В этом вам поможет пошаговая инструкция: Бизнес-план — это подробное описание вашего проекта с расчетами и перспективой на ближайшие несколько лет. Он нужен потенциальным инвесторам или банку, в который вы пойдете за кредитом; партнерам, посредникам, вашей команде и, в конце концов, вам как создателю проекта.

Бизнес-план обычно пишут на три-пять лет вперед. Но можно взять и год, поскольку экономические условия быстро меняются. Главная задача бизнес-плана — убедить потенциальных партнеров, что это интересный с точки зрения инвестиций проект, который окупит вложенные деньги и силы.

Стоимостной анализ бизнес-процессов банка

Скрининг для бизнеса Анализ бизнес-среды Аркалыка показал, что лишь малая часть работников Торгайского бокситового рудоуправления, которое сворачивает работы из-за истощения месторождения, готовы стать предпринимателями. Пять лет назад, в году, по официальным данным, на предприятии работало около человек. Ожидается, что к году в Аркалыке будет полностью прекращена добыча бокситов.

Одним из способов оценить ситуацию стало проведение скрининга городской бизнес-среды. Диверсифицируй это Сегодня в частном секторе Аркалыка, по данным акимата города, занято человек.

Финансово-экономический анализ, бизнес-планирование, ТЭО кредита, финансовых показателей в соответствии с Положением Банка России.

Анонс программы Семинар-практикум раскрывает содержание процессных технологий управления и их практическое применение для совершенствования деятельности Банка. На семинаре рассматриваются: Система процессного управления в банке Что дают процессные технологии современному банку? Элементы системы процессного управления. Системный подход к управлению бизнес-процессами в банке. От стратегии к бизнес-процессам и организационной структуре. Уровни процессов банка: Роль владельцев процессов и функциональных менеджеров в управлении бизнес-процессами.

Механизмы управления сквозными банковскими процессами.

Кредитный анализ на коленке: как бизнесу выбрать надежный банк (и не потерять все деньги)

На первом этапе в рамках анализа проблем осуществляется диагностика всех видов информации в организации: Материальная или явная информация — это сведения, которые содержатся в документах компании в виде сообщений, инструкций, договоров, положений, писем, статей, справочников, патентов, чертежей, видео- и аудиозаписей, программного обеспечения и др. Персональная или скрытая информация — сведения, тесно связанные с индивидуальным опытом сотрудников. Такую информацию можно получить путем анкетирования персонала или в личной беседе.

Специалисты по оптимизации считают, что именно персональная информация позволяет выявить все скрытые проблемы в организации. Важность этой информации еще в том, что она помогает оценить, насколько сотрудники готовы сотрудничать и принимать изменения.

Финансовый анализ бизнеса в режиме онлайн – новый сервис для Операции в сервис загружаются автоматически со счета в банке.

Семинар-практикум раскрывает содержание процессных технологий управления и их практическое применение для совершенствования деятельности Банка. На семинаре рассматриваются: Система процессного управления в банке Что дают процессные технологии современному банку? Элементы системы процессного управления. Системный подход к управлению бизнес-процессами в банке.

От стратегии к бизнес-процессам и организационной структуре. Уровни процессов банка: Роль владельцев процессов и функциональных менеджеров в управлении бизнес-процессами.

Финансовый анализ: для каких целей?

Узнай, как мусор в"мозгах" мешает человеку эффективнее зарабатывать, и что ты можешь сделать, чтобы ликвидировать его навсегда. Нажми здесь чтобы прочитать!